皆さんは新NISAで何を購入していますか？
これから投資を始めようと思っている方の中には、
「オルカンとS&P500って何が違うの？」
「結局どっちを買えばいいの？」
「初心者にはどちらがおすすめ？」
と悩んでいる方も多いと思います。
結論からお伝えすると、投資初心者の方にはオルカン（全世界株式）がおすすめです。
とはいえ、S&P500にも魅力があり、人によってはS&P500の方が合っているケースもあります。
今回は、S&P500とオルカンの違いを比較しながら、それぞれどんな人におすすめなのかを初心者向けにわかりやすく解説していきます。
S&P500とは？
S&P500とは、アメリカを代表する約500社にまとめて投資できるインデックスファンド(市場全体に連動する投資信託）です。
AppleやMicrosoft、Amazon、NVIDIAなど、世界的に有名な企業が多く含まれており、アメリカ経済の成長とともに資産を増やしていくことを目指します。
S&P500に連動する投資信託を1本購入するだけで、約500社へ分散投資ができるため、初心者にも人気の投資先です。
S&P500のメリット
アメリカ企業は世界経済を引っ張る企業が多く、S&P500は長い期間で見ると右肩上がりで成長してきました。
もちろん将来も必ず上がる保証はありませんが、長期投資では有力な選択肢として人気があります。
S&P500のデメリット
デメリットは投資先はすべてアメリカ企業であることです。アメリカ経済が大きく下落した場合には、その影響を受けやすいという特徴もあります。
オルカンとは？
オルカン（オール・カントリー）は、日本・アメリカ・ヨーロッパ・新興国など、世界中の株式にまとめて投資できるインデックスファンドです。
1本購入するだけで約50か国・数千社へ分散投資できるため、「世界経済全体の成長」に期待したい方に人気があります。
オルカンのメリット
オルカンを1本積み立てるだけで、世界中の企業へ自動で分散投資できます。
複数の商品を組み合わせる必要がなく、初心者でも始めやすい投資信託です。
又、特定の国の景気に左右されにくいのが魅力です。
オルカンのデメリット
世界中へ分散していても、世界全体の景気が悪くなれば資産価格は下落します。
「分散投資＝値下がりしない」というわけではないことは覚えておきましょう。
S&P500とオルカンを比較
ここでS&P500とオルカンの違いを見ていきましょう。
| 比較項目 | S&P500 | オルカン |
|---|---|---|
| 投資対象 | 米国約500社 | 全世界約50か国 |
| 分散性 | ○ | ◎ |
| 成長性 | ◎ | ○ |
| 値動きの安定感 | ○ | ◎ |
| 初心者向け | ○ | ◎ |
S&P500はアメリカの成長企業へ集中投資するため、高いリターンが期待できる一方、アメリカ経済の影響を受けやすい特徴があります。
オルカンは世界中へ分散投資するため、1つの国に依存しにくく、幅広く資産形成したい方に向いています。
結局どっちがおすすめ？
オルカンがおすすめな人
- 初めて投資する
- 値動きをなるべく抑えたい
S&P500がおすすめな人
- 少しでも高いリターンを狙いたい
- 値動きをある程度は受け入れられる
まとめ
いかがでしたか？
今回はS&P500とオルカンの違いについて解説しました。
どちらも長期投資に適した優秀なインデックスファンドです。
しかし一番大切な事は、短期間の値動きに振り回されず、長く積み立てを続けることです。
迷ったらオルカンから始めて、投資に慣れてきたら自分に合った運用方法を考えていけば十分です。
投資は「何を選ぶか」も大切ですが、それ以上に「早く始めて長く続けること」が大切です。
あなたに合った投資先を選び、新NISAで資産形成の第一歩を踏み出してみてください。
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